Recibir una transferencia inesperada y posteriormente una llamada o mensaje solicitando devolver el dinero podría formar parte de un fraude por transferencia bancaria.
De acuerdo con especialistas, esta modalidad busca utilizar cuentas de personas ajenas al delito para mover recursos provenientes de otra víctima y dificultar su rastreo, mientras al receptor se le hace creer que se trató simplemente de un depósito realizado por equivocación.
El riesgo aparece cuando la persona decide transferir por su cuenta el dinero a la cuenta indicada por quien la contactó, ya que podría terminar involucrada involuntariamente en el movimiento de recursos relacionados con un posible delito.
Por ello, especialistas recomiendan no realizar movimientos sin antes informar a la institución bancaria y documentar lo sucedido.
Ante un depósito desconocido, la recomendación es reportar inmediatamente la situación por los canales oficiales del banco y, en caso de existir indicios de fraude o extorsión, dar aviso a las autoridades correspondientes. De esta manera queda constancia del origen del dinero y se evita actuar directamente bajo las instrucciones de personas desconocidas.
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